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L’immobilier et d’autres investissements alternatifs tels que les métaux précieux, les matières premières et le capital-investissement sont un moyen pour les investisseurs de se protéger contre la volatilité des marchés boursiers.
Voici quelques moyens de gagner de l’argent grâce aux actifs immobiliers.
Comment gagner de l’argent dans l’immobilier
1. Ajouter des investissements immobiliers à un portefeuille
L’une des principales raisons pour lesquelles les investisseurs se tournent vers l’acquisition de placements immobiliers est que ces actifs ont généralement une faible corrélation avec le marché et offrent également une protection contre l’inflation. La diversification des actifs d’un portefeuille entraîne également une réduction du risque.
Avoir une partie de votre portefeuille dans l’immobilier est une bonne tactique pour améliorer la diversification, a déclaré Daren Blonski, directeur général de Sonoma Wealth Advisors of California.
Investir directement dans l’immobilier peut être coûteux et extrêmement risqué, mais les gens peuvent se tourner vers des fonds immobiliers, des ETF ou même des fiducies de placement immobilier (REIT).
«Les investissements immobiliers peuvent aider les consommateurs à créer une autre poche de revenus dans leur portefeuille», a déclaré Rick Swope, directeur principal de la formation des investisseurs chez E-Trade Financial, une société de courtage basée à Arlington, en Virginie. «Ces investissements donnent aux investisseurs quotidiens un accès au marché immobilier avec des barrières à l’entrée plus faibles.»
Les fonds immobiliers et les REIT investissent dans des appartements, des centres de données, des tours de téléphonie mobile, des centres commerciaux et des immeubles de bureaux. La combinaison des actifs des investisseurs permet aux fonds et aux FPI d’acquérir un pourcentage de ces divers actifs immobiliers.
2. Diversifiez avec des fonds immobiliers
Un fonds immobilier est un fonds commun de placement qui achète des actions dans les titres offerts par les sociétés immobilières publiques tandis qu’un REIT se négocie comme une action.
«Lors de la sélection d’ETF ou de fonds communs de placement, il est important de se pencher sur quelques aspects clés du fonds», a déclaré Blonski. «Tout d’abord, vous devriez regarder combien d’actifs sont dans le fonds. Il est important de sélectionner de gros fonds largement négociés. Deuxièmement, regardez l’historique du fonds, en termes de performance générale et de cohérence des gestionnaires. Troisièmement, vous devriez examiner les ratios de dépenses des fonds. »
3. Les FPI offrent des dividendes et plus de revenus
Les investissements immobiliers offrent des dividendes et sont attractifs pour les investisseurs qui recherchent des opportunités de revenus supplémentaires dans leur portefeuille.
«Les FPI sont tenues de distribuer au moins 90% de leur revenu imposable, de sorte que les investisseurs ont tendance à se tourner vers eux car ils fournissent un flux de trésorerie régulier», a déclaré Swope.
Investir dans des FPI individuelles fournit un revenu que les investisseurs recherchent, mais ils sont plus risqués et pourraient investir dans un seul type de biens immobiliers tels que les centres commerciaux ou les centres commerciaux tels que Weingarten Realty (WRI). Les investisseurs doivent être prêts à mener «un niveau élevé de diligence raisonnable et vous êtes confronté à un risque de sécurité unique», a-t-il déclaré.
4. Les FNB immobiliers offrent une diversification
Les fonds communs de placement immobiliers et les FNB tels que le Fonds immobilier Invesco (REINX) Vanguard Real Estate ETF (VNQ) possèdent un plus grand nombre d’actifs et peuvent ajouter de la diversification, tout en générant des revenus.
«Les fonds investissent souvent dans des REIT afin que les investisseurs en tirent des bénéfices similaires», a déclaré Swope.
Le choix entre un FNB et un fonds commun de placement dépend de vos objectifs et du niveau de risque que vous souhaitez prendre. Les ETF sont gérés passivement et visent à refléter un indice de référence immobilier spécifié et sont plus liquides car ils sont négociés sur des bourses similaires aux actions.
«Les FPI et les fonds communs de placement ont tendance à être moins liquides, les investisseurs devraient donc les considérer comme des dividendes ou des investissements de croissance plutôt que comme des produits de négociation à court terme», a-t-il déclaré.
Bien que les fonds du secteur immobilier offrent des opportunités de croissance et de revenu aux investisseurs, gardez à l’esprit que tous les dividendes payés sont imposés comme un revenu ordinaire, a déclaré Swope.
Un FNB à considérer est le JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE) – Obtenir le rapport qui investit sur le marché américain des REIT et investit dans des actifs de l’indice MSCI US REIT, un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière, a déclaré Blonski.
Le fonds détient 151 titres de fiducies immobilières américaines cotées en bourse et offre une large diversification sur les marchés immobiliers américains avec un faible ratio de frais de 0,11%. Le fonds a été lancé le 15 juin 2018 et son rendement depuis sa création est de 7,97%.
5. Le crowdfunding immobilier est une option
Une autre option est pour les investisseurs d’allouer de l’argent dans des sociétés de financement participatif de l’immobilier commercial. Alors que certaines entreprises comme Fundrise ont un investissement initial minimum de 500 $, d’autres entreprises exigent que les investisseurs soient accrédités et investissent au moins 250 000 $.
Les rendements de l’immobilier commercial surpassent souvent les indices de référence. Les rendements moyens sur 20 ans de l’immobilier commercial surpassent l’indice S&P 500 à 9,5%, tandis que les investissements immobiliers résidentiels et diversifiés sont en moyenne de 10,6%, a déclaré Michael Underhill, directeur des investissements de Capital Innovations à Pewaukee, Wisconsin.
«Malgré leur familiarité avec les gratte-ciel de bureaux, les complexes d’appartements et les centres commerciaux, les propriétés commerciales n’ont jamais été une composante essentielle de la répartition des actifs de la plupart des investisseurs», a-t-il déclaré. «Au cours des 20 dernières années, les rendements de cette classe d’actifs, près de 10%, sont juste un peu inférieurs à ceux des actions, mais sa volatilité est beaucoup plus proche de celle des obligations.
6. Achat de biens immobiliers physiques
L’achat d’une résidence secondaire à louer à des touristes peut également générer des revenus supplémentaires. Assurez-vous de prévoir un budget pour les taxes foncières, les frais HOA et les frais d’entretien pour l’entretien de la pelouse ou le déneigement. La mise à jour d’une maison ou d’un condo peut également gruger certains de vos bénéfices.
Avant d’acheter une résidence secondaire, faites des recherches sur les quartiers les plus populaires pour les locataires, surtout si vous faites appel à des locataires à court terme qui sont en ville pour un événement sportif, un concert ou une conférence. La proximité de l’aéroport, des restaurants, des bars et d’autres lieux sera probablement une priorité. Vous pouvez vous occuper de la vérification des locataires vous-même, faire appel à une société de gestion ou à une société tierce comme AirBnB.
Une autre option consiste à louer la maison à des locataires à long terme. Certains facteurs à considérer lors du choix d’une propriété sont les districts scolaires, les options de transport telles que les bus, les trains et les métros et la proximité des épiceries et d’autres entreprises. Soyez prêt à être un homme à tout faire ou à en avoir un souvent disponible pour toute urgence ou réparation de dernière minute.
7. Acheter une location saisonnière
Envisagez d’acheter une maison dans une région de vacances, par exemple près d’une plage, d’un lac ou d’une montagne. Faites preuve de diligence raisonnable sur le moment où la plupart des touristes voudront louer votre maison et s’il existe des règles sur la durée minimale des locations. Déterminez comment vous allez générer des revenus en basse saison, comme la location de la maison pour de courtes périodes de temps pour des conférences et des voyageurs d’affaires.
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