Gagner de l’argent en achetant des actions

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Investir est l’un des meilleurs moyens de créer de la richesse au cours de votre vie et nécessite moins d’efforts que vous ne le pensez.

Gagner de l’argent à partir des actions ne signifie pas souvent trader, être collé à un écran d’ordinateur ou passer vos journées à être obsédé par le cours des actions. L’argent réel investi ne provient généralement pas de l’achat et de la vente, mais de trois choses:

  • Posséder et détenir des titres
  • Recevoir des intérêts et des dividendes
  • Bénéficier de la valorisation à long terme des actions

Comment gagner de l’argent en bourse

La meilleure façon de gagner de l’argent en bourse n’est pas d’acheter et de vendre fréquemment, mais avec une stratégie connue sous le nom «d’achat et de détention». Cette stratégie a été popularisée par le père de l’investissement de valeur, Benjamin Graham, et est utilisée par des investisseurs de renom comme Warren Buffett.LaLa

En tant qu’investisseur dans des actions ordinaires, vous devez vous concentrer sur le rendement total et prendre la décision d’investir à long terme. Cela signifie que vous:

  • Sélectionnez des sociétés bien gérées avec des finances solides et une histoire de pratiques de gestion conviviales pour les actionnaires
  • Détenir chaque nouveau poste pendant au moins cinq ans

Si vous avez choisi des sociétés solides et bien gérées, la valeur de votre stock augmentera avec le temps. Par exemple, vous pouvez voir quatre actions populaires ci-dessous pour voir comment leurs prix ont augmenté sur cinq ans.

Des investisseurs de premier plan comme Warren Buffett et Charlie Munger ont conservé des actions et des entreprises pendant des décennies pour faire l’essentiel de leur argent. D’autres investisseurs de tous les jours ont suivi leurs traces, prenant de petites sommes d’argent et l’investissant à long terme pour amasser une richesse énorme.

Par exemple, l’agent à la retraite de l’IRS, Anne Scheiber, a construit son portefeuille de 22 millions de dollars en investissant 5000 dollars sur 50 ans, et la secrétaire à la retraite Grace Groner a construit son portefeuille d’actions de 7 millions de dollars avec seulement trois actions de 60 dollars en 1935.LaLaLaLa

La bourse est imprévisible, et acheter et vendre constamment pour «battre» le marché fonctionne rarement à long terme. Au lieu de cela, vous êtes plus susceptible d’être un investisseur prospère si vous choisissez des actions de valeur et que vous les conservez pendant des années.

Comment fonctionnent les actions

Avant de pouvoir gagner de l’argent sur le marché boursier, il est important de comprendre comment fonctionne le fait de posséder des actions. Cela vous permettra de prendre des décisions intelligentes sur l’endroit où investir votre argent.

Lorsque vous achetez une action, vous achetez la propriété d’une entreprise.

Par exemple:

Harrison Fudge Company, une entreprise fictive, a un chiffre d’affaires de 10 millions de dollars et un bénéfice net de 1 million de dollars. Pour lever des fonds pour l’expansion, les fondateurs de l’entreprise ont approché une banque d’investissement et l’ont fait vendre des actions au public dans le cadre d’un premier appel public à l’épargne (IPO). Les preneurs fermes créent 440 000 actions et les vendent 25 $ chacune.LaDans ce scénario:

  • Chaque action de Harrison Fudge reçoit 2,72 $ du bénéfice de la société (1 million de dollars de bénéfices divisé par 440 000 actions). Ce chiffre est connu comme le bénéfice par action (EPS).
  • Si vous avez acquis 100 actions pour 2 500 $, vous achèteriez 272 $ de bénéfice annuel plus toute croissance (ou perte) future générée par la société.

Si l’augmentation de l’équipe de gestion peut augmenter les ventes de cinq fois au cours des prochaines années, votre part des bénéfices pourrait également être cinq fois plus élevée, ce qui ferait de Harrison Fudge Company un investissement précieux à long terme.

Cependant, lorsque vous détenez des actions dans une entreprise, vous ne voyez pas immédiatement les bénéfices par action qui vous appartiennent. Au lieu de cela, la direction et le conseil d’administration ont des options sur ce qu’il faut faire de ces bénéfices, et leur choix aura un impact sur vos avoirs.

  • La société peut vous envoyer un dividende en espèces pour une partie ou la totalité de vos bénéfices. Vous pouvez soit utiliser cet argent pour acheter plus d’actions ou le dépenser comme bon vous semble.
  • L’entreprise peut racheter ses actions sur le marché libre et les conserver en interne.
  • Il peut réinvestir les fonds générés par la vente d’actions dans la croissance future en construisant plus d’usines et de magasins, en embauchant plus d’employés, en augmentant la publicité ou tout autre nombre de dépenses en capital supplémentaires qui devraient augmenter les bénéfices.
  • L’entreprise peut renforcer son bilan en réduisant sa dette ou en accumulant des liquidités.LaLa

La stratégie qui vous convient le mieux en tant que propriétaire dépend entièrement du taux de rendement que la gestion peut gagner en réinvestissant votre argent. Parfois, le versement de dividendes en espèces est une erreur, car ces fonds pourraient être réinvestis dans l’entreprise et contribuer à un taux de croissance plus élevé, ce qui augmenterait la valeur de vos actions.

D’autres fois, la société est une ancienne marque établie qui peut continuer de croître sans réinvestissement important dans l’expansion. Dans ces cas, l’entreprise est plus susceptible d’utiliser ses bénéfices pour verser des dividendes aux actionnaires.

Des investissements précieux peuvent choisir n’importe laquelle de ces voies. Berkshire Hathaway, par exemple, ne verse aucun dividende en espèces, tandis que U.S. Bancorp a décidé de restituer plus de 80% du capital aux actionnaires sous forme de dividendes et de rachats d’actions chaque année. Malgré ces différences, elles ont toutes les deux le potentiel d’être des avoirs attrayants au bon prix.LaLaLaLa

La meilleure façon de déterminer si une action est un bon investissement est d’examiner le placement d’actifs de l’entreprise et de comprendre comment elle gère son argent.

Créer de la richesse en investissant dans des actions

Lorsque vous comprenez mieux le fonctionnement des actions, il est plus facile de comprendre que votre patrimoine est principalement constitué de:

  • Une augmentation du cours de l’action: À long terme, ceci est le résultat de la valorisation par le marché de l’augmentation des bénéfices due à l’expansion de l’entreprise ou aux rachats d’actions.

Par exemple:

Si une entreprise avec un prix de l’action de 10 $ a augmenté de 20% pendant 10 ans grâce à une combinaison d’expansion et de rachats d’actions, elle devrait atteindre près de 620 $ par action d’ici une décennie, en supposant que Wall Street conserve le même rapport cours-bénéfice.

  • Dividendes: Lorsque les gains vous sont versés sous forme de dividendes, vous recevez de l’argent par chèque, dépôt direct sur votre compte de courtage, compte courant ou compte d’épargne, ou sous forme d’actions supplémentaires réinvesties en votre nom.

L’utilisation d’un DRIP (plan de réinvestissement des dividendes) vous permet de réinvestir vos dividendes pour acheter plus d’actions dans l’entreprise.LaCela vous permet d’acheter des fractions d’actions et d’augmenter régulièrement vos avoirs en actions.

Parfois, pendant les bulles du marché, vous pouvez avoir la possibilité de réaliser un profit en vendant vos actions pour plus que la valeur de l’entreprise. Et si vous avez besoin de liquidités pour une urgence imprévue, le fait d’avoir des stocks disponibles à vendre peut vous fournir un précieux coussin financier.

À long terme, cependant, vos rendements dépendent des bénéfices sous-jacents générés par les activités des entreprises dans lesquelles vous investissez. Choisir judicieusement votre action et la conserver à long terme est le moyen le plus fiable de générer de la richesse.

Le solde ne fournit pas de services et de conseils fiscaux, d’investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. Investir comporte des risques, y compris la perte éventuelle de capital.

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